Банки постоянно усиливают контроль и все более тщательно изучают своих клиентов. Именно поэтому им порой отказывают в открытии счета. Возможные причины для этого в интервью с агентством «Прайм» назвал исполнительный директор финтех платформы «Фаст Ривер» Тимофей Перов.
Узнайте больше в полной версии ➞«Причин для отрицательного решения при открытии счета или выпуска карты физическому лицу может быть много. Но чаще всего это неполадки с документами, удостоверяющими личность: отсутствие паспорта или заменяющего его документа, наличие посторонних отметок в документах», — пояснил Перов.
Эксперт также добавил, что гражданину иностранного государства могут отказать из-за непредоставления миграционной карты и других документов, подтверждающих право находиться на территории чужой страны. Кроме того, имя человека можно попасть в черный список из-за мошеннических махинаций или «обнала» в прошлом. При этом если у некоторых кредитных организаций есть расширенные данные, то кто-то блокирует по совпадению фамилии, имени и отчества.
Перов подчеркнул, что у банка можно потребовать документ с обоснованной мотивацией отказа в открытии счета. Если банк не сможет юридически обосновать отказ, это будет расценено как грубое нарушение закона.