Российские банки обязали идентифицировать удаленных клиентов

Центробанк обязал российские кредитные организации получать персональную информацию о тех, кто пользуется их удаленными услугами. Соответствующее распоряжение было опубликовано 7 сентября в "Вестнике Банка России", сообщает издание "Газета".

Как говорится в письме Центрального банка, кредитным организациям следует идентифицировать не только лицо, заключающее договор банковского счета, но также и лиц, которым предоставляется, либо будут предоставлены полномочия по распоряжению вкладом, включая права по распоряжению с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания. Отказ от предоставления подобной информации будет означать нарушение закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.

За 8 месяцев 2006 года Центробанк отозвал лицензии уже у 41 кредитной организации. Подавляющее большинство из них (33), согласно сообщениям регулирующего органа, способствовали легализации полученных преступным путем доходов и финансировали террористов.