Только важное и интересное — в нашем Facebook

Чечушкова, Ольга

Бывший председатель правления банка "ВЕФК-Урал"

Бывший председатель правления банка "ВЕФК-Урал" (2005-2009). Фигурант уголовного дела по обвинению в злоупотреблении полномочиями и мошенничестве, а также дела о растрате, совершенной с использованием своего служебного положения. Была арестована в июле 2009 года, в марте 2010 года отпущена на свободу под подписку о невыезде. В декабре 2011 года приговорена к штрафу в размере 800 тысяч рублей.

Ольга Александровна Чечушкова родилась, предположительно, в 1964 или 1965 году (согласно сообщениям прессы, в июле 2009 года ей было 44 года) [24].

Чечушкова неоднократно фигурировала в екатеринбургской прессе. В 2001 году она упоминалась в СМИ как заместитель председателя правления банка "Универсал" по внутреннему контролю [33]. Позднее о ней писали как о заместителе председателя, с января 2005 года - председателе правления екатеринбургского отделения МДМ-Банка (ЗАО "МДМ-Банк-Урал"; до 2003 года - "Уралсибсоцбанк" [32], [36]) [31].

В ноябре 2006 года 100 процентов акций возглавляемого Чечушковой "МДМ-Банк-Урал" приобрела Восточно-Европейская финансовая корпорация (ВЕФК). Команду менеджеров после этого банк оставил "практически неизменной". Чечушкова также сохранила свою должность [30] и в дальнейшем упоминалась в СМИ как председатель правления банка "ВЕФК-Урал" [29].

Согласно данным оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета "ВЕФК-Урал", с октября 2008 года по январь 2009 года вкладчики-физлица вывели из банка более 182 миллионов рублей, в то время как просрочка по кредитам выросла до 50 миллионов рублей. Однако "самой большой проблемой для банка в период паники вкладчиков", по мнению участников рынка, стал уход из него основного клиента - отделения Пенсионного фонда России (ПФР) по Свердловской области, писала газета "Коммерсант" [29]. В конце января 2009 года по распоряжению Банка России "ВЕФК-Урал" прекратил все операции, а уже в феврале был лишен банковской лицензии [35]. В марте того же года арбитражный суд Свердловской области признал банк "ВЕФК-Урал" банкротом и ввел в отношении должника процедуру конкурсного производства [26], [23], после чего Чечушкова фигурировала в прессе уже как бывший предправления банка [23], [23].

Вскоре обнаружилось, что свердловское отделение ПФР незаконно хранило бюджетные деньги в коммерческом банке и в связи с банкротством "ВЕФК-Урал" потеряло 955,87 миллиона рублей [27], [25], [28]. Это стало основанием для возбуждения уголовного дела о хищении средств, предназначенных на выплаты пенсий и социальных пособий [24], [19]. Чечушкова изначально проходила по делу как свидетель [24], [19].

Однако в июле 2009 года Чечушкова была арестована [16], [24]. В обвинениях, которые были ей предъявлены, история с пропажей пенсионных средств изначально не фигурировала: речь шла о деле, касавшемся проведенных Чечушковой в 2007-2008 годах конвертационных операций с валютой. По версии следствия, предправления банка "ВЕФК-Урал" как физическое лицо заключала "заведомо убыточные для банка сделки по привлечению своих личных средств в депозиты и конверсионные сделки, не соответствующие рыночным условиям", в результате чего нанесла банку имущественный ущерб на сумму 8,888 миллиона рублей [24], [22], [34]. Позже местные СМИ со ссылкой на управление Генпрокуратуры РФ в Уральском федеральном округе упоминали значительно возросшую сумму нанесенного ущерба - 127 миллионов рублей [18], [20], [19], [17], но весной 2010 года в сообщении главного управления МВД России по Уральскому федеральному округу вновь фигурировала "сумма свыше 8 миллионов рублей" [13].

После произошедшего супруг и сын Чечушковой высказали опасения, что на арестованную может оказываться давление, "чтобы изобличить в финансовых нарушениях фигурантов покрупнее", а именно главу отделения Пенсионного фонда РФ по Свердловской области Сергея Дубинкина и руководителя главного управления Центробанка РФ по Свердловской области Сергея Сорвина. Тогда же родственники банкира выразили опасения за ее здоровье и жизнь [24], [23]. Адвокаты Чечушковой подчеркивали, что "не могут добиться от следствия, в чем состоит ущерб, нанесенный банку" их подзащитной, поскольку речь в эпизодах дела банкира, по их словам, могла идти лишь об упущенной выгоде или недополученном доходе. Они подчеркивали, что в рамках аналогичных дел прежде "не было случаев применения ареста к обвиняемым" (правоохранительные органы, настоявшие на избрании для Чечушковой меры пресечения в виде взятия под стражу, настаивали на том, что та могла "оказывать давление на свидетелей" [18]). Комментировала защита Чечушковой и дело о пропаже 955 миллионов рублей: по ее словам, "средства - не потеряны, они были выданы в качестве кредитов, а, значит, не исчезли бесследно", а Агентство по страхованию вкладов уже начало работу по взысканию долга с заемщиков [21].

В августе 2009 года управление Генпрокуратуры РФ в Уральском федеральном округе сообщило о возбуждении еще одного уголовного дела в отношении Чечушковой. Ей было предъявлено обвинение по статье "Растрата, совершенная с использованием своего служебного положения" (предусматривает в качестве наказания лишение свободы на срок до 6 лет [19]), допущенной в связи с фиктивным трудоустройством в банк своего сына Романа. Сообщалось, что тот, занимая должность специалиста отдела ценных бумаг и сопровождения активно-пассивных операций, фактически не работал, однако получал заработную плату около 7 тысяч рублей в месяц и, таким образом, в период с декабря 2006 года по декабрь 2009 года незаконно обогатился более чем на 200 тысяч рублей [19], [18] (позднее СМИ, в частности, Газета.Ru, сообщая об обвинениях в отношении Чешушковых, писала, что Роман "получал до 200 тысяч рублей в месяц" [9]).

В ноябре 2009 года в Екатеринбурге был задержан глава свердловского областного отделения ПФР Дубинкин. По версии следствия, именно он незаконно разместил бюджетные средства на счетах "ВЕФК-Урал" и этим "прямо и косвенно способствовал их хищению, чем на протяжении ряда лет и занималась" Чечушкова [15], [14]. По информации правоохранительных органов, "ВЕФК-Урал" фактически существовал за счет использования денежных средств свердловского ПФР. Получение процентов от прокручиваемых средств фонда осуществлялось на протяжении многих лет, и инициатором использования подобной схемы выступал Дубинкин (прежде средства ПФР хранились на счетах коммерческих банков "Уралсибсоцбанк", а затем "МДМ-Банк-Урал") [16].

В марте 2010 года Чечушкова была выпущена из следственного изолятора Екатеринбурга - мера пресечения в отношении нее была изменена на подписку о невыезде. Причиной такого решения следствие называло ухудшение здоровья Чечушковой. По мнению издания "Эксперт Урал", следствие пыталось доказать, что Чечушкова вступила в сговор с Дубинкиным, "однако потом из-за недостатка доказательств ей предъявили обвинение по статье 'злоупотребление полномочиями'", после чего ее выпустили из следственного изолятора "в связи с ухудшением здоровья" [11]. Между тем, отмечала газета "Коммерсант", адвокаты Дубинкина сочли, что Чечушкова "вышла на свободу благодаря тому, что стала сотрудничать со следствием" и согласилась дать показания против их подзащитного [12]. Подтверждал эту информацию и источник РИА "URA.Ru", сообщивший о том, что банкирша заявила следствию о ежемесячных выплатах Дубинкину "по 20 тысяч долларов, чтобы средства отделения фонда находились на счетах банка" [10]. Уже в апреле 2010 года к уже имевшимся обвинениям в отношении Дубинкина было добавлено обвинение в получении от руководителей банка "ВЕФК-Урал" взятки за хранение денег отделения ПФР в коммерческом банк в размере 20-30 тысяч долларов ежемесячно на общую сумму порядка 14 миллионов рублей [7], [8] (впоследствии в деле фигурировала сумма в 26 миллионов рублей [6]).

6 апреля 2011 года стало известно, что дело Дубинкина и Чечушковой передано в суд. Главе областного отделения пенсионного фонда инкриминировалось получение взяток на общую сумму в 36,5 миллиона рублей и 50 тысяч долларов США [5]. 10 мая того же года Свердловский областной суд начал рассмотрение дела [3], [4]. 27 декабря 2011 года он признал Чечушкову и Дубинкина виновными. Чечушковой, которая была названа сообщницей чиновника, был назначен штраф в размере 800 тысяч рублей, самого Дубинкина суд приговорил к десяти годам тюремного заключения в колонии строгого режима [1], [2].

В апреле 2011 года дело Чечушковой и Дубинкина было передано в суд [5], и 10 мая Свердловский областной суд приступил к его рассмотрению [3], [4].

Использованные материалы


[1] Глава ПФР на Урале осужден на 10 лет по обвинению в миллионных взятках. — РИА Новости, 27.12.2011

[2] Глава отделения ПФР получил 10 лет строгого режима по делу о пропаже 1 млрд руб. — Право.ru, 27.12.2011

[3] Игорь Лесовских. Суд не зачел супружеский опыт. — Коммерсантъ (Екатеринбург), 11.05.2011. — №82 (4620)

[4] Дубинкин на скамье подсудимых. — Областная газета, 11.05.2011

[5] Дело о перечислении "пенсионных" средств в банк ВЕФК передано в суд. — РИА Новости, 06.04.2011

[6] Юлия Самсончик. В деле Управляющего Отделением Пенсионного фонда РФ по Свердловской области вскрыты новые факты коррупционной деятельности. — Главное управление Министерства внутренних дел России по Уральскому федеральному округу (mvd-urfo.ru), 13.09.2010

[7] Экс-главу свердловского ПФР обвиняют в получении взятки в 14 млн рублей. — РИА Новости, 15.04.2010

[8] Ольга Ерачина. В отношении управляющего отделением Пенсионного фонда РФ Свердловской области возбуждено уголовное дело по факту коррупции. — ИТАР-ТАСС, 15.04.2010

[9] Виктор Тихонов. Сделка с взяткой. — Газета.Ru, 15.04.2010

[10] "Я давала Сергею Дубинкину 20 тысяч долларов ежемесячно, чтобы он…". — URA.Ru, 31.03.2010

[11] Ольгу Чечушкову выпустили. — Эксперт Урал, 22.03.2010

[12] Игорь Лесовских. Арестом делу не поможешь. — Коммерсантъ, 13.03.2010. — №43 (4343)

[13] Юлия Самсончик. Следственной частью при ГУ МВД России по УрФО изменена мера пресечения О.А. Чечушковой. — Главное управление МВД России по Уральскому федеральному округу (mvd-urfo.ru), 12.03.2010

[14] Игорь Лесовских. Пенсионный чиновник задержался на вылете. — Коммерсант Урал. Екатеринбург, 20.11.2009. — № 217 (4272)

[15] Главу Свердловского Пенсионного фонда обвинили в краже миллиарда. — Свободная пресса, 19.11.2009

[16] Анна Скалкина. Сказка о потерянной пенсии. — НЭП'08, 19.11.2009

[17] В расследовании хищений из банка "ВЕФК-Урал" наметился новый поворот. — УралИнформБюро, 16.09.2009

[18] Оксана Луткова. Новые обыски у руководства свердловского отделения Пенсионного фонда. — URA.Ru, 19.08.2009

[19] Алексей Охлопков, Игорь Лесовских. Прокуратура проверила семейные ценности. — Коммерсантъ (Екатеринбург), 15.08.2009. — №149 (4204)

[20] Новости. — Управление Генеральной прокуратуры РФ в Уральском федеральном округе (genprok-urfo.ru), 14.08.2009

[21] Оксана Луткова. Защита арестованной банкирши Ольги Чечушковой: "Обвинения в её адрес, как девичьи грёзы". — URA.Ru, 03.08.2009

[22] Суд оставил под арестом председателя правления банка-банкрота "ВЕФК-Урал". — РИА Новости., 29.07.2009

[23] Анна Моторина, Игорь Лесовских. Суд оценил личные вклады банкирши. — Коммерсантъ (Екатеринбург), 07.07.2009. — №120 (4175)

[24] Оксана Луткова. Арест банкирши. Через главу "ВЕФК-Урала" хотят выйти на Дубинкина и Сорвина. — URA.Ru, 06.07.2009

[25] Александр Родионов. Деньги свердловских пенсионеров незаконно хранились в банке ВЕФК-Урал – Генпрокуратура озвучила данные последней проверки. — Новый регион, 08.04.2009

[26] "ВЕФК-Урал" дождался банкротства. — Финанс.-онлайн, 24.03.2009

[27] Александр Родионов. Скандал! Свердловское отделение Пенсионного фонда потеряло деньги пенсионеров в обанкроченном банке. — Новый регион, 03.03.2009

[28] Оксана Луткова. Куда делся 1 млрд. пенсионных рублей. Не история, а детектив. — URA.Ru, 03.03.2009

[29] Анна Моторина. "ВЕФК" ушел с Урала. — Коммерсантъ (Екатеринбург), 20.02.2009. — №31 (4086)

[30] ВЕФК приобрела 100% акций ЗАО "МДМ-Банк-Урал". — ИА БанкИнформСервис, 30.11.2006

[31] Сергей Носов. Новости недели. — Эксперт-Урал, 31.01.2005. — 4 (176)

[32] Андрей Зюзин. Уралсибсоцбанк меняет название, но остается верным своим клиентам. — Наша газета, 16.05.2003

[33] Зам. председателя банка "Универсал" по внутреннему контролю Ольга Чечушкова считает, что законопроект о гарантировании вкладов для населения пока не актуален для небольших банко. — УралБизнесКонсалтинг, 24.10.2001

[34] Стас Локтев. Найти и перепрятать. — Экономическая безопасность. — № 7 2009

[35] Книга памяти: "Банк ВЕФК - Урал". — Банки.ру

[36] Банк МДМ-Банк-Урал. — OrangePage.ru