26 апреля Банк России отозвал лицензию у Диамонд-банка и Экспортбанка, сообщает пресс-служба Центробанка. Как и во всех предыдущих случаях, основанием для этой меры послужило отмывание банками незаконно полученных средств.
Узнайте больше в полной версии ➞Оба банка обвиняются в нарушении статьи 7 (за исключением пункта 3) закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Кроме того, ЦБ считает, что Диамонд-банк нарушал шестую статью того же закона.
Шестая статья описывает порядок действий банка в случае проведения клиентом операций на сумму свыше 600 тысяч рублей. Согласно ей, банк должен ставить надзорный орган в известность обо всех подобных сделках. Статья седьмая, в нарушении которой обвиняются обе кредитные организации, содержит пункты о том, что банк должен устанавливать личность клиента, разработать и внедрить правила внутреннего контроля и сообщать в надзорные органы о любых подозрительных сделках.
Активы Диамонд-банка на 1 января 2006 года составляли около 656 миллионов рублей, а Экспортбанка еще меньше - 240 миллионов. Ни один из банков не вошел в систему страхования вкладов. Оба были зарегистрированы в 1995 году и работали в Москве.
В 2007 году кроме Диамонд-банка и Экспортбанка ЦБ лишил лицензий шесть банков и одну небанковскую кредитную организацию.