Суд разрешил банкам закрывать счета исчезнувших компаний

	 Здание ВАС. Фото "Ленты.Ру"

Президиум Высшего арбитражного суда (ВАС) разрешил банкам закрывать в судебном порядке счета клиентов, если они не предоставили организации информации о смене местонахождения. Об этом пишет газета "Коммерсант".

Президиум ВАС расширил перечень оснований для расторжения банками договоров банковского счета, прописанный в Гражданском кодексе. Ранее в законодательстве было лишь два основания для закрытия счета клиента через суд: неподдержание в течение месяца минимального остатка на нем и отсутствие операций по счету в течение года. Вне суда банк может закрыть счет клиенту при отсутствии средств на нем и операций по нему в течение двух лет.

Теперь банкам будет легче вести борьбу с отмыванием преступных доходов, отмечает "Коммерсант". Дело в том, что ВАС признал необходимым предоставление банку достоверной информации о местонахождении юридического лица для открытия банковского счета.

Сейчас смена адреса после открытия счета является одним из способов создания различных схем по отмыванию средств. Так, когда счет открывают, то документы в банк предоставляются на компанию с реальным адресом, а вот когда от банка требуют проводить по счету сомнительные операции, выясняется, что компания исчезает с указанного адреса, а найти ее невозможно. Из-за это Банк России предъявляет претензий банкам в недостаточном контроле за соблюдением законодательства.

Обсудить
Экономика17:2114 декабря
Валентин Тимаков

«Дальний Восток — дорога к рынку АТР»

Валентин Тимаков — о дефиците рабочих в ДФО и пользе «Дальневосточного гектара»
Экономика17:2813 декабря

Входит и не выходит

Сложно ли попасть в крупную сеть и что бывает с теми, кто встал на ее полку
Poloвинка
Поездка на передней части будущего седана VW Polo для России
Чудо-Judo
Вспоминаем молодежный трансформер Nissan Judo, о котором все забыли
8 лимузинов, появление на свет которых сложно оправдать
Большие, длинные и чрезвычайно бесполезные
Погружение в кирпич
Мы посидели в новом «Гелике» и не узнали его. А потом вылезли – и узнали
«Меня не убили, просто развели»
Россиянка влюбилась по уши и лишилась жилья
Что-то встало за окном
Строения, вызывающие самые пошлые ассоциации
Его ворсейшество
Бессмертные ковры возвращаются на стены российских квартир
С собой не увезешь
Как живут российские олигархи за границей