Центробанк ужесточит требования к физическим лицам, которые являются владельцами банков. Об этом говорится в проектной документации (.pdf) на сайте регулятора, замечания к которой принимаются до 2 декабря. Предложения ЦБ направлены на ограничение возможности использовать сделки с недвижимостью и операций дарения для видимости получения доходов крупными акционерами банков.
Узнайте больше в полной версии ➞Для сделок с недвижимостью будет предусмотрена коррекция — регулятор зачтет имущество только при условии соответствия стоимости сделки границе в 20 процентов от рыночной стоимости. Таким образом, владельцы кредитных учреждений не смогут купить недвижимость по низкой цене, продать дороже рыночной оценки, а разницу задекларировать как свой доход.
Получателям подарков потребуется доказать, что их даритель является финансово состоятельным, а источник происхождения средств легален. Если подарок оценивается дороже, чем в 20 миллионов рублей (не от членов семьи) или его стоимость превышает 50 миллионов рублей и он получен от родственника, то Центробанк намерен просить подтверждения уплаты налогов. В том случае, если выплата налогов приходится на следующий календарный год, то ЦБ будет брать письменное согласие на передачу сведений о доходах в налоговую инспекцию.
По информации БКФ-банка, в январе-сентябре 2013 года контролирующие акционеры передали на безвозмездной основе кредитным учреждениям 35,9 миллиарда рублей. Специалисты называют дарение более простым способом пополнения капитала банков, чем выкуп акций в рамках их дополнительной эмиссии.