11 вещей, которые стоит сделать биржевому инвестору до конца января

Ответьте себе честно не только на вопрос «Сколько я заработал?», но и «Как я спал?». Если из-за скачков цен вы постоянно проверяли приложение брокера, значит, вы взяли на себя слишком большие риски.

На нервах люди часто продают активы в самый неподходящий момент — когда они дешевеют. Если чувствуете тревогу, пересмотрите портфель. Лучше купить более спокойные бумаги. Пусть доходность будет чуть ниже, зато нервы целее.

Ваши планы могли измениться. Покупка квартиры, выход на пенсию, учеба детей — все это влияет на стратегию.

Если крупная покупка стала ближе по времени, рисковать деньгами нельзя. Часть средств имеет смысл перевести в надежные инструменты, например в облигации.

Портфель должен подстраиваться под вашу жизнь, а не наоборот.

За год цены на бирже менялись, и доли ваших активов сдвинулись. Пора вернуть их к изначальному плану.

Допустим, вы решили держать 70% в акциях и 30% в облигациях. Акции выросли, и теперь их у вас 85%. Значит, нужно продать часть подорожавших акций и докупить облигаций.

Правила спасают от эмоций, если придумать их заранее на холодную голову. Установите для себя простые ограничения.

Например, не вкладывать в одну компанию больше 5–10% от всего капитала. Так крах одного бизнеса не обнулит ваши накопления.

Другое возможное правило: если бумага упала на 15%, не докупать ее сразу на эмоциях. Сначала сделайте паузу и изучите новости компании.

Настройте автоплатеж в день зарплаты. Пусть деньги уходят на инвестсчет так же привычно, как оплата коммуналки.

Даже небольшие, но регулярные суммы со временем превращаются в серьезный капитал. Это дисциплинирует. Вам не придется гадать, удачное ли сейчас время для покупок. Вы просто покупаете регулярно, постоянно усредняя цену.

Отпишитесь от каналов, которые нагнетают панику. Информационный шум нужен для продажи рекламы, а не для вашего богатства. Оставьте 1–2 проверенных источника с хорошей аналитикой.

Запланируйте «свидания с портфелем». Например, раз в три месяца проводите глубокий анализ, а раз в месяц — быструю проверку.

В остальное время живите спокойно. Вы знаете, что у вас все под контролем.

Посмотрите, есть ли у вас акции, в которые вы больше не верите. Часто инвесторы держат их «на всякий случай» или ждут, когда цена вернется к уровню покупки.

Проведите тест. Спросите себя: «Если бы у меня сейчас были деньги, купил бы я эту бумагу снова?» Если ответ «нет» — смело продавайте. Январь — лучшее время, чтобы избавиться от лишнего и переложить деньги в перспективные идеи.

Проверьте, воспользовались ли вычетами по ИИС? Если в прошлом году забыли это сделать, подайте заявление в этом: вернуть деньги можно только за последние три года, после этого право на инвествычет сгорает.

Выберите хотя бы одну книгу или курс по инвестициям, чтобы изучить глубже тему в течение года. Ваши знания — актив, который не обесценится и не упадет в цене.

Разработайте план действий на случай проблем. Например: «Если рынок упадет на 20%, я не буду все продавать. Я возьму деньги из резерва и докуплю акции на Х рублей».

Такая инструкция превращает страх перед неизвестностью в четкий бизнес-план. Падение рынка станет для вас не катастрофой, а новыми возможностями.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям.

Редакция не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.