Призыв Центробанка (ЦБ) РФ об усилении контроля за внесением клиентами кредитных организаций крупных сумм наличных связан со значительным ростом наличного оборота, объяснил заведующий лабораторией исследования денежно-кредитной системы и анализа финансовых рынков Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова Денис Домащенко. Об этом сообщает радиостанция «Говорит Москва».
Узнайте больше в полной версии ➞Уточнив, что особенно наличных в экономике прибавилось в последние месяцы, эксперт подчеркнул опасность ухода этих средств в теневой оборот. По его словам, речь идет о вынужденной реакции ЦБ на новую экономическую реальность, в которой некоторые представители бизнеса на фоне того, что банковский эквайринг стал облагаться НДС, начали «сворачиваться или уходить в тень, уходить на наличные».
Ранее регулятор рекомендовал банкам усилить контроль при внесении на счета физлиц не менее чем пяти миллионов рублей за 30 дней наличными, а также в случае большого количества операций по пополнению счета и при других подобных признаках. Исключение должны составить случаи, когда имеется документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств.
До этого стало известно, что в апреле доля наличных на российском рынке выросла до 14,1 процента от широкой денежной массы, а отток в наличные составил 0,5 триллиона рублей.