Новая, персональная
Попробовать
Новости партнеров

Подвиг бухгалтера

Сорвалась попытка крупнейшего хищения из Пенсионного фонда РФ

Вид на здание ПФР. Фото Елены Влади, MosDay

Крупная афера была пресечена благодаря бдительности бухгалтерии Пенсионного фонда РФ. Украденные с его счетов миллиард с четвертью рублей были благополучно возвращены. Теперь следствию предстоит выяснить, кто стоял за дерзким преступлением и каким образом из Банка России без надлежащей проверки была перечислена такая значительная сумма.

Утром в понедельник, 16 ноября, в ПФР из Центробанка как обычно поступила выписка по операциям, проведенным в последний день минувшей недели. Разбирая документацию, главный бухгалтер фонда Наталья Петрова обнаружила сведения о перечислении крупной суммы, хотя санкции на проведение такого платежа она не давала. Сначала в ПФР подумали, что произошла какая-то ошибка, стали разбираться и затребовали на всякий случай копии платежек из Банка России. Получив документы на руки, в бухгалтерии поняли, что фонд стал жертвой аферы: на платежных поручениях стояли поддельные подписи руководителей ПФР, печать фонда также была фальшивая. Кроме того, были указаны коды бюджетной классификации, которые в фонде не используются.

Немедленно в Банк России последовала команда о прекращении платежей по указанным документам. Одновременно Петрова написала заявление в правоохранительные органы о хищении.

Мошенники планировали провернуть всю операцию за выходные, однако чего-то недорассчитали. Общая схема была выработана верно: преступники полагали, что успеют раскидать все похищенные средства до того, как в ПФР их хватятся. Но, видимо, кусок оказался не по зубам.

В этом деле еще много загадок, но уже в принципе ясно, как действовали мошенники. Незадолго до конца рабочего дня в пятницу, 13 ноября, в ОПЕРУ-1 Банка России, которое находится прямо в здании ЦБР на Неглинной, пришел человек с двумя платежными поручениями из ПФР. Впрочем, есть сведения, что таинственный незнакомец на самом деле явился в отделение номер 5 МГТУ ЦБ РФ, что расположено в начале Ленинского проспекта, но сути это не меняет.

Первым из платежных поручений Центробанку предписывалось перевести 1,25 миллиарда рублей со счета, предназначенного для выплаты пенсий, на счет для оплаты капвложений и объектов строительства ПФР, а по второй платежке эта сумма должна была поступить на счета ООО "Спецтехпром" в малоизвестном банке "Кубань", который, несмотря на название, располагается в Астраханском переулке в Москве.

Невнимательность операционистов Центробанка пока труднообъяснима, тем более что большинство платежей ПФР проводит электронным способом. Однако, как выяснила "Комсомольская правда", в ЦБР якобы позвонили из фонда и сказали, что у них возникли проблемы с электронным проведением платежей, а потому в банк приедет человек с бумажными платежками.

К часу дня в понедельник, 16 ноября, о ЧП были проинформированы председатель правления ПФР Антон Дроздов и его первый заместитель Александр Куртин. Было собрано экстренное совещание с участием представителей силовых ведомств, в том числе ФСБ. Одновременно с мероприятиями по возврату средств началось расследование уголовного дела, возбужденного по статье "мошенничество".

Первым делом следователи отправились в банк "Кубань", расположенный недалеко от станции метро "Проспект мира". В течение всего вторника, 17 ноября, в банке проводились обыски и выемки документов, его руководство было увезено для допросов. Как передавали информагентства, из всего персонала финансового учреждения на месте остались только секретарь и программист.

Банк "Кубань" ничем не примечателен, у него даже нет своего сайта. Однако, как выяснила газета "Ведомости", его упоминал в своих письмах Алексей Френкель, осужденный как организатор убийства первого зампреда ЦБР Андрея Козлова. Френкель говорил, что "Кубань" входила в число банков, которые не были приняты в систему страхования вкладов лишь на основании имевшихся у руководства ЦБ подозрений о причастности банка к отмыванию денег. При этом в настоящее время активы "Кубани" составляют 223 миллиона рублей, а собственный капитал - 43 миллиона рублей.

Глава банка "Кубань" Владимир Засорин оказал Центробанку и следствию содействие сразу после того, как ему сообщили, что поступившие средства были похищены в результате аферы. Однако в некоторых СМИ высказывались предположения, что банк мог недавно сменить владельца именно для реализации мошеннической схемы.

Изданию Life.Ru удалось выяснить, куда же пошли деньги со счета в "Кубани": 700 миллионов рублей было отправлено столичному ООО "Арабеск" в Промбанк, а остальные средства ушли в российское отделение "Дойче Банк", откуда участники мошенничества успели перечислить 220 миллионов рублей в "Марфин Популяр-Банк" для компании Best way world wide trading limited.

Похоже, что деньги просто не успели дойти до конечных получателей, иначе бы они растворились в офшорах. К вечеру вторника, 17 ноября, все похищенные средства были возращены. Следствие допрашивает сотрудников Пенсионного фонда и ЦБР, а также проверяет документацию, связанную с платежом. В Центробанке для служебной проверки образована комиссия, а глава ЦБ Сергей Игнатьев уже признал, что при работе со средствами ПФР были выявлены нарушения.

Между тем, все, кто знаком с расчетами в ПФР, полагают, что мошенники не могли провернуть аферу, не имея сведений об особенностях ведения бухгалтерии фонда. Это не значит, что в ПФР у преступников непременно был свой человек - консультантом или соучастником мог оказаться кто-нибудь из бывших сотрудников. Что касается оплошностей, возможно, допущенных Центробанком, то тут все тоже непросто: для того чтобы пройти в операционное управление, организация-клиент должна заказать пропуск. Кроме того, операционные окна оборудованы камерами наружного наблюдения, поэтому изображение человека, который принес фальшивые платежки, уже наверняка есть у следователей.

В департаменте экономической безопасности МВД заявили, что уже установлен круг подозреваемых, а по информации РБК daily, у нескольких сотрудников ПФР взята подписка о невыезде.

Эта история закончилась для пенсионеров и их средств благополучно, но вновь выявила серьезные недостатки во взаимодействии фонда и банковской системы. Тем более что на средства ПФР покушаются уже не в первый раз. Так, в начале марта 2009 года в Екатеринбурге было возбуждено уголовное дело в связи с пропажей более 950 миллионов рублей у Свердловского отделения ПФР, которые хранились на счетах в банке "ВЕФК-Урал". Деньги пока вернуть не удалось, под стражу взята председатель правления банка Ольга Чечушкова.