Сбер объявил о начале продаж паев открытого паевого фонда с возможностью получения налоговых льгот. Как рассказали в банке, новый продукт сочетает в себе простоту и доступность открытого фонда и налоговую эффективность индивидуального инвестиционного счета третьего типа (ИИС-3). Новый фонд назван «Левитан» в честь русского художника. Фондом управляет генеральный партнер Сбера — управляющая компания «Первая».
«Для тех, кто не готов погружаться в самостоятельное инвестирование на фондовом рынке, новый инструмент даст возможность использовать ресурсы и экспертизу управляющих, а также налоговые ИИС третьего типа без открытия брокерского счета. Купить ИИС-ОПИФ легко в один клик в СберБанк Онлайн, на следующий год приложение напомнит о возможности получить вычет в упрощенном порядке», — пояснил руководитель блока «Управление Благосостоянием» Сбербанка Руслан Вестеровский.
По словам генерального директора УК «Первая» Андрея Бершадского, за 25 лет своего существования в России открытые фонды доказали свою эффективность, пройдя все кризисы и спады, а регулятор отработал законодательство по ним практически до совершенства, управляющие компании и их партнеры выстроили максимально простые и удобные пути для клиентов в ПИФы.
«Теперь клиенты ПИФов получили дополнительные преимущества этого замечательного продукта — налоговые льготы самого интересного в этом отношении инструмента — индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Это делает его одним из самых привлекательных российских инструментов для сбережений как с инвестиционной, так и с налоговой точки зрения. Более того, сейчас сложились очень интересные условия по долговым бумагам, а также инструментам денежного рынка, в которые инвестирует наш первый ИИС-фонд», — сообщил Бершадский.
Он также отметил, что большинство аналитиков ожидают продолжения снижения ставки, что будет способствовать росту цен на облигации. Таким образом, сейчас по ним можно зафиксировать высокие ставки и совсем скоро заработать на потенциальном росте облигаций.
При покупке управляющая компания открывает клиенту счет ИИС третьего типа и зачисляет на него паи. При всех последующих докупках паи фонда будут зачисляться на этот счет. При наличии действующего ИИС первого или второго типа их необходимо закрыть либо трансформировать в ИИС-3, чтобы не потерять налоговые преференции по всем счетам ИИС. Всего клиент может иметь до трех счетов ИИС-3, открытых у одного или нескольких профессиональных участников — брокеров или управляющих компаний.
При владении паями нового фонда в течение пяти лет и больше можно получить налоговый вычет по итогам календарного года в сумме денежных средств, внесенных на ИИС — от 13 до 22 процентов — в зависимости от ставки и размера уплаченного НДФЛ. Также владелец паев освобождается от налога на инвестиционный доход в пределах 30 миллионов рублей.
Минимальный взнос при первичной покупке паев в СберБанк Онлайн — 10 000 рублей, последующие покупки — от 1000 рублей.
Паи фонда можно покупать госслужащим и другим лицам, на которых распространяет действие федерального закона № 79.