Кто не рискует. Сбер предупредит компании о возможных рисках ограничений по счету. Что нужно знать предпринимателям?
Фото: Игорь Иванко / Коммерсантъ
В рамках 115-ФЗ банки проверяют операции клиентов и могут ввести ограничения, если транзакции окажутся подозрительными. Сбер помогает компаниям оценить риски: в личном кабинете интернет-банка предприниматели могут посмотреть, есть ли для них опасность ограничений по счету. Индикатор риска обозначен цветами светофора: красный, желтый, зеленый. Как это работает — в материале «Ленты.ру».
Осознание риска
Ограничения по 115-ФЗ — кошмар для любой компании или предпринимателя. Банки обязаны проверять операции клиентов, если они кажутся подозрительными, в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ. Как правило, клиенты совершают ошибки, не связанные с противозаконным умыслом, чаще всего это невнимательность или неосведомленность.
В интернет-банке «СберБизнес» каждая организация или индивидуальный предприниматель могут узнать свой уровень риска по 115-ФЗ бесплатно. Красный цвет говорит о высоком уровне риска, желтый — о среднем, зеленый, соответственно, — о низком. Оценка риска обновляется ежедневно
Все прозрачно
1 июля 2022 года Центральный банк запустил платформу «Знай своего клиента». Регулятор присвоил всем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска проведения подозрительных операций по принципу светофора: высокий — красный, средний — желтый или низкий — зеленый. Читайте подробнее в статье.
Информация к размышлению
Бесплатный светофор «Риска блокировки» формирует оценку клиента на основании рекомендаций Центрального Банка РФ и внутренней методики Сбера.
Зная свой уровень риска, клиент Сбера самостоятельно может оценить состояние своего бизнеса. Если индикатор показывает зеленый цвет, то можно не волноваться, все в порядке. Желтый цвет говорит о том, что надо выяснить, какие операции могут вызывать вопросы у банка
По методике Центрального банка РФ, если регулятор и обслуживающий банк одновременно отнесут компанию к «красным» клиентам, банк обязан применить меры к ее счету: отключить дистанционное банковское обслуживание и заблокировать банковские карты. По светофору Сбера, красный уровень призван предупредить клиента, что он вплотную приблизился к возможной блокировке.
Мнение эксперта
«Вопросы комплаенс актуальны для любого бизнеса», — считает Станислав Карташов, вице-президент, директор дивизиона «Корпоративные клиенты 360» Сбербанка. — 115-ФЗ требует от банков применять меры внутреннего контроля. Мы в Сбере понимаем, что часто клиенты совершают ошибки из-за элементарной невнимательности или неосведомленности, а не из злого умысла. И поэтому уже несколько лет мы развиваем бесплатные обучающие материалы и сервисы для бизнеса. Если мы видим отклонения, то сразу направляем рекомендации, как исправить ситуацию. Более того, мы сделали бесплатным для клиентов светофор риска блокировки, который позволяет предпринимателю самостоятельно контролировать уровень риска своего бизнеса».
При возникновении вопросов по 115-ФЗ и финмониторингу клиенты и не клиенты Сбера могут обратиться по бесплатному номеру для корпоративных клиентов 0321 или 8 800 555-57-77 добавочный 6
Комплаенс-консультанты расскажут, как безопасно работать со счетом, и помогут составить ответ для банка при запросе документов
Рекламодатель:
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015
2sHEdXspeuCxm8Mj47BnXr6eQVNY6yB7eRsaeGBzv8PAtk5uSg8xGJwm