Альфа-Банк совместно с «Алроса» дали старт цифровым финансовым активам (ЦФА), привязанным к продажам крупных редких бриллиантов инвестиционного класса с гарантированной валютной доходностью. Новый инструмент «Цифровые караты» запущен на блокчейн-платформе «А-Токен» Альфа-Банка. Средняя ожидаемая доходность в иностранной валюте — до 8 процентов на горизонте до одного года.
Базовым активом в первом продукте «Цифровых карат» стал уникальный желтый бриллиант фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карата, представленный по программе ALROSA Diamond Exclusive в рамках партнерства между «Алроса» и Альфа-Банком.
«Цифровые караты» позволяют инвесторам участвовать в прибыли от будущей продажи бриллианта, предоставляя сниженный порог входа в инвестиции — цена за 1 ЦФА составляет 8 301,5 доллара США Токенизация продукта обеспечивает легкий вход и выход из инвестиций, а также низкий спред на покупку и продажу.
Общий объем эмиссии составил 70 ЦФА или 70 процентов от стоимости бриллианта. Оставшиеся 30 процентов сохраняются в собственности «Алроса» — это гарантирует инвесторам продажу цифровых бриллиантов на условиях лучшей цены и стопроцентную защиту суммы начальной инвестиции в долларах США. Продукт номинирован в долларах США с расчетами в рублях. ЦФА выпускается сроком на 12 месяцев с возможностью досрочного погашения со стороны эмитента в случае, если бриллиант будет продан до истечения 12 месяцев. Уникальный инвестиционный продукт «Цифровые караты» доступен только клиентам «А-Клуба», закрытого делового сообщества Альфа-Банка. В дальнейшем продукт может быть распространен на более широкий круг инвесторов.
«Для альтернативных инвестиций это — удобный цифровой и капиталоемкий инструмент. Драгоценные камни оцениваются в валюте и защищают от девальвации, при этом предлагаемая структура инструмента "Цифровой карат" также гарантирует 100 процентов возврат суммы начальной инвестиции в валюте. Мы рады предложить клиентам "А-Клуба" возможность инвестировать в традиционный актив в инновационном формате ЦФА», — рассказала руководитель «А-Клуба» Алина Назарова.
«Цифровые караты» от «Алроса» являются передовым продуктом в своем роде и становятся логичным этапом развития инвестиций в реальные активы, такие как бриллианты, уверена руководитель программы ALROSA Diamond Exclusive Елена Суховеева. П ее словам, интерес к этим активам растет — только за 2023 год количество сделок с инвестиционными бриллиантами выросло в 2,3 раза.
«Бриллианты инвестиционного класса традиционно рассматриваются инвесторами как защитный инструмент с наилучшим соотношением дохода к волатильности. Использование новых финансовых технологий позволяет сделать доступным уникальный инвестиционный продукт, которым прежде могли воспользоваться только участники закрытого клуба инвесторов и коллекционеров», — отметила Елена Суховеева.
Платформа «А-Токен» имеет прямую интеграцию с Альфа-Банком в качестве расчетно-клирингового агента. Это позволяет моментально осуществлять операции, проводить расчеты с инвесторами и выполнять функцию налогового агента для физических лиц. Альфа-Банк выпустил 98 цифровых финансовых активов (ЦФА) на общую сумму 49,6 миллиарда рублей, что составляет более 50 процентов общего объема в России, который превышает 70 миллиардов рублей.
К инвестиционным бриллиантам относят бесцветные бриллианты массой от двух карат высоких характеристик цвета и качества — от D до H (от полностью до почти бесцветного) и чистоты от IF до VS2 (от идеально прозрачных до содержащих малые и трудноразличимые включения), а также бриллианты фантазийных цветов (fancy diamonds). В коллекции ALROSA Diamond Exclusive это желтые и розовые бриллианты. В силу исключительной редкости даже относительно небольшие бриллианты фантазийных цветов высоко ценятся и обладают значительным инвестиционным потенциалом. Чем насыщеннее цвет бриллианта — тем выше его стоимость.
Бриллианты инвестиционного класса — популярные предметы торгов на аукционах Sotheby’s, Christies.
Инвестиционный бриллиант из коллекции ALROSA Diamond Exclusive. Характеристики:
- Масса 11,49 карата
- Форма «Кушон»
- Цвет FANCY VIVID YELLOW
- Чистота VVS1
Инвестиционная привлекательность и стоимость цветных бриллиантов обусловлены их редкостью. Драгоценные камни массой 3 карата и более составляют всего 1-2 процента от общего объема добычи алмазов в мире. В 2022 году на аукционах Sotheby’s и Christie’s было продано желтых бриллиантов суммарно весом около 490 карат, что составляет всего 0,0004 процента от общего объема добытых в мире алмазов за тот же период.