Совкомбанк опубликовал финансовые результаты по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за первый квартал 2024 года. Согласно представленным данным, чистая прибыль банка выросла на 11 процентов и составила 25 миллиардов рублей (1,21 рубля на одну акцию).
Рентабельность акционерного капитала (ROE) составила 35 процентов.
При этом за 12 месяцев, закончившихся 31 марта 2024 года, чистая прибыль Совкомбанка составила рекордные за всю историю банка 97 миллиардов рублей (ROE – 41 процент).
В первом квартале около 50 процентов прибыли составили разовые доходы. Чистая прибыль за первый квартал 2024 года от регулярного бизнеса (то есть без единовременных доходов), выросла на 26 процентов и составила 12,1 миллиарда рублей в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.
В банке отмечают, что различия в чистой прибыли по РСБУ и МСФО за первый квартал 2024 года связаны в основном с тем, что отчетность РСБУ является неконсолидированной, только Совкомбанка, не включает в себя прибыль дочерних компаний банка, также Хоум Банк не консолидирован в отчетности РСБУ.
Ключевым источником чистой прибыли в первом квартале стал корпоративный сегмент. За последние 12 месяцев его активы выросли на 34 процента за счет органического роста, отмечают в банке.
Основной вклад в чистую прибыль розничного сегмента по МСФО внес общий доход от выгодного приобретения Хоум Банка — 10 миллиардов рублей.
В банке отмечают, что высокие процентные ставки, охлаждающие меры ЦБ и усилившаяся конкуренция негативно сказываются на результатах розничного банковского сектора в стране. Однако Совкомбанк активно развивает залоговое кредитование, которое в меньшей степени подвержено негативным тенденциям.
Банк скорректировал прогноз по прибыли на год и не рассчитывает, что прибыль за 2024 год достигнет результатов 2023 года в связи с тем, что больше не ожидается снижения ключевой ставки во второй половине 2024 года.
В конце марта 2024 года были получены все необходимые разрешения от Банка России и ФАС на приобретение Хоум Банка. В Совкомбанке отмечают, что эта сделка создает дополнительную стоимость для акционеров как за счет дохода от выгодного приобретения Хоум Банка, так и долгосрочного эффекта благодаря синергии между двумя бизнесами.
Общий доход от выгодного приобретения Хоум Банка (14 миллиардов рублей) за вычетом дополнительных резервов «нулевого дня» по кредитному портфелю (четыре миллиарда рублей) составил 10 миллиардов рублей.
Не менее 51 процента долей ХБ будут оплачены акциями Совкомбанка дополнительной эмиссии, о которой было объявлено в феврале.
Единовременная прибыль от приобретения составила основную часть прибыли розничного сегмента Совкомбанка в первом квартале 2024 года.
Совкомбанк быстро растет и при этом планирует платить дивиденды — для чего нужен свободный капитал.
«Поэтому мы рассматриваем вариант оплаты акциями дополнительной эмиссии Совкомбанка полной стоимости Хоум Банка. Это потребует увеличение общего объема акций дополнительной эмиссии на один миллиард штук, примерно до двух миллиардов штук. Это позволит использовать капитал Совкомбанка, включая чистую прибыль Хоум Банка для органического роста бизнеса, а также сохранить выплату дивидендов на уровне 25–30 процентов», — говорится в сообщении кредитной организации.
Акционерный капитал Совкомбанка вырос на 14 процентов с начала года до 301 миллиарда рублей. Активы выросли на 13 процентов с начала года до 3,6 триллиона рублей. Розничный кредитный портфель вырос на 32 процента с начала года до 1,1 триллиона рублей как за счет консолидации Хоум Банка, так и за счет органического роста залогового кредитования. Портфель корпоративных кредитов вырос на восемь процентов с начала года до 1,2 триллиона рублей за счет органического роста.